Vícegenerační
investiční portfolio
a Sušánka & partneři
Bylo to prakticky hned po založení firmy Sušánka & partneři. Díky doporučení jsem získal možnost potkat se s paní Šárkou, majitelkou společnosti TIVO s.r.o. a dcerou podnikatele z 90. let. Podnikatelka se svými dětmi v bývalých prostorách ČKD Kompresory pronajímá haly a kanceláře.
Paní Šárka je typický český investor a podnikatel. Firmu převzala po tatínkovi a veškeré peníze měla ve firmě či nemovitostech. Její firma podniká v nemovitostech, proto byla váha nemovitostí opravdu velká. Blížila se výrazně ke 100 % majetku.
Jak jsme při spolupráci s investorkou postupovali?
Dlouho jsme se s paní Šárkou oťukávali. Její rodina měla dlouhodobé zkušenosti s jednou z největších českých privátních bank, v níž měl její tatínek uložený veškerý finanční majetek rodiny. Začali jsme tím, že jsme společně s jejími dětmi a zaměstnanci připravili finanční simulaci 30 let aktivního života.
Následně jsme vytvořili investiční plán a strategii. Byl jsem první, kdo se ptal na otázky typu: Jak velkou rentu z majetku chcete čerpat? Co je cílem rodinného majetku? Proč neinvestovat vše konzervativně? Kdy postavíme základy pro mezigenerační portfolio?
Představil jsem mnoho dalších pohledů, jak se na majetek dívat úplně jinou optikou. Společně jsme začali investovat první peníze. Paní Šárka si mě a firmu chtěla nejdříve vyzkoušet. Začala dostávat první kvartální reporty a společně jsme zjistili, jak se její majetek bude chovat, když portfolio poroste a když klesne.
Po prvních letech spolupráce jsme majetek začali rozšiřovat formou menších odprodejů nemovitostí v jejím portfoliu. Tímto směrem se ubíráme i nadále. Potřebujeme počet nemovitostí v celkovém majetku snížit na odpovídající úroveň, abychom společně nepodstupovali velké riziko z pohledu globální investiční strategie.
Později jsme začali převádět i další finanční aktiva z privátní banky do našeho poradenského mandátu. Když jsme společně začínali, měli jsme v poradenském mandátu přibližně 10 % z celkového majetku a zbylých 90 % měla privátní banka. Dnes již spravujeme 100 % majetku v rámci poradenského mandátu a paní Šárka už není klientem české privátní banky. Vrchol spolupráce nastal v momentě, kdy si investorka uvědomila, že jsme jí v růstovém roce vydělali asi šestkrát více než privátní banka.
„Nevěděla jsem, že existuje lepší řešení, než je česká privátní banka,“ reagovala překvapeně paní Šárka. Peníze v private banking se sice neznehodnocovaly, ale ani nevydělávaly. Po třech letech naší spolupráce jsme dostali potěšující zpětnou vazbu: „Honzo, to, co jste mi vydělali, jsem v privátní bance nikdy neměla.“
V době válečného konfliktu jsme společně udělali důležitý a strategický krok pro zachování rodinného majetku. Přesunuli jsme finanční aktiva do švýcarské privátní banky. A to také kvůli bezpečnosti majetku, aby paní Šárka mohla v klidu spát. Pro případný odprodej jsme nastavili jako podmínku souhlas obou jejích dětí. V případě, že by jeden ze sourozenců nesouhlasil, majetek se neodprodá.
Paní Šárka sice přestala být klientkou české privátní banky, ale stala se váženou klientkou švýcarské privátní banky. Společné portfolio ročně navyšuje o pravidelné dividendy z firmy a také o peníze z prodeje nemovitostí. Dnes vlastní portfolio, které jí okamžitě dokáže generovat nekonečnou rentu a plnohodnotný příjem ve vysokém životním standardu.
Zároveň jsme portfolio postavili jako mezigenerační. Po odchodu paní Šárky bude sloužit dětem a rodině pro generování renty. Rodina má také nastavená pravidla, která musí dodržovat. Portfolio se bude díky příjmům z firmy a podnikatelských aktivit stále zvětšovat. Rodina přebírá majetek a portfolio pouze do správy a využívá jeho benefity. Ty představují například jistotu renty, tedy pravidelného příjmu. Počítáno je ale i s penězi na studia dětí, podporu v začátku podnikání a na další aktivity, které určují pravidla rodiny.
Slova samotné investorky
„Za roky spolupráce se Sušánka & partneři musím konstatovat, že jsem spokojená. Pokud hledáte poradce a společnost z oblasti investičního poradenství, kteří k vám budou 100% transparentní, jejich odměna bude převážně podílem na zisku a cílem pro vás bude ochrana vašeho majetku včetně zhodnocení několik procent nad inflací – mám pro vás řešení, které jsem sama využila.
Jako investorka mám velké srovnání se službami privátní banky v České republice. Vím, že v Sušánka & partneři jsem v dobrých rukou. Mé finanční prostředky se zhodnocují pár procent nad inflací a já mohu klidně spát. Toto jsem v privátní bance nikdy nezažila a hodnota mých prostředků se spíše snižovala. Na spolupráci si nejvíce cením velké profesionality, transparentnosti a jasných argumentů, proč navrhovaná úprava portfolia dává smysl. Společnost se mnou pravidelně komunikuje formou kvartálních reportů a já přesně vím, jak se mým investicím daří. Mé portfolio má jasně danou strategii a plán, kterých se drží a které mají dlouholeté výsledky.
Za dobu spolupráce mohu konstatovat, že firma a osoba Jana Sušánky udělaly velký krok kupředu a stále více zlepšují své služby a servis. Díky nim jsem část portfolia převedla do Švýcarska, kde cítím větší zabezpečení svého majetku a mohu využívat půjčení hotovosti proti zástavě investičního portfolia. Pokud hledáte poradce, který nabízí službu západního světa, Sušánka & partneři by pro vás měla být jasná volba.“
Investorka, 60 let, 170 mil. Kč
Další osobní
příběhy úspěchu
Naši investoři jsou lidé, kteří se vypracovali na špičku ve svém oboru. Patří k nim podnikatelé, manažeři či odborníci z oblasti IT, a to i na mezinárodní úrovni. Nashromáždili jmění, které se často počítá ve stovkách milionů korun či miliard. Jsou si velmi dobře vědomi výzvy, kterou představuje péče o takové jmění, a proto hledají spolehlivého partnera, který by jim pomohl ochránit bohatství před nečekanými riziky a zároveň ho dál zhodnocoval.
Naše služby nekončí pouhým zhodnocením kapitálu. Připravujeme majetek pro neustálý růst a přenos na další generace tak, aby rodinné dědictví bylo ochráněno a přitom stále zhodnocováno po mnoho následujících let.
Naše reference
si můžete osobně ověřit
Plně respektujeme soukromí našich klientů. Máte-li zájem ověřit si naše reference, rádi vás spojíme s klienty, kteří nám k tomu dali svolení. Také se s vámi rádi setkáme osobně na nezávazné konzultaci, kde prodiskutujeme vše, co vás zajímá.