Využijte prémiových služeb privátního poradce a získejte individuální péči o vaše peníze
- Investiční portfolia od 10 mil.
- Bezpečí investic je pro nás nejvyšší prioritou
- Investujeme na základě investičního plánu
- Nastavujeme odměnu na základě zisku klienta
- Jsme s vámi, a to především v dobách krize
- Pravidelně reportujeme výsledky
Vybíráme investice podle přísných kritérii,
která často nesplňují privátní banky
Každá investice, kterou doporučíme, musí splňovat přísná kritéria v souladu s dlouhodobou ochranou majetku.
Proto vás vždy upozorníme na vysoce rizikové investiční nástroje nebo ty, u kterých není transparentní jejich struktura či výnos. Typickým příkladem jsou investiční certifikáty, které rozhodně nedoporučujeme, ale na žádost vypracujeme analýzu a konkrétně vysvětlíme proč.
Jsme toho názoru, že pokud vyděláváte peníze v České republice (jako zaměstnaní či podnikáním), tak byste o svém majetku měli přemýšlet následujícím způsobem:
- Investovat svůj majetek do největších správců z celého světa
- Investovat v různých světových regionů, např. USA, Evropa, Japonsko
- Investovat v různých měnách, např. USD, EUR, CZK
- Sledovat délku řízení fondů, resp. manažera fondů
- Investovat převážně do fondů s ratingem Morningstar (*****) a s vysokou likviditou
- Investovat do prověřených fondů s dlouholetou historií více než 20 let
V našich strategiích se nesoustředíme pouze na jeden ekonomický scénář, ale počítáme se všemi možnými situacemi, které mohou v budoucnu přijít a ohrozit váš majetek. Umíme si představit investování v době vysoké inflace a deflace. Řekneme vám, jak budeme investovat v době ekonomického růstu nebo když na ekonomický cyklus přijde recese.
Dbáme na férovou spolupráci,
která je a bude výhodná pro obě strany
S našimi klienty pracujeme a chceme pracovat dlouhodobě, a proto vždy nastavujeme co možná nejférovější podmínky tak, aby byly pro obě strany jednohlasně výhodné. Sedíme s nimi na jedné straně jednacího stolu a činíme kroky, které přináší prospěch našim klientům. Naše odměna je totiž převážně ze zisku – a ne podle toho, kolik přineseme bance. Klienti nás platí přímo.
Nejsme zastánci zbytečně vysokých fixních poplatků, které jsou účtovány po celou dobu, a to i v době, kdy se kapitálovým trhům nedaří a zažívají krizi či propady. V tu dobu tento poplatek prohlubuje celkový propad portfolia.
Zakládáme si na výkonnostním poplatku formou tzv. High-Water Mark. Nejvyšší úroveň hodnoty majetku je zastřešena a v případě, že hodnota klesne pod nejvyšší úroveň, se žádný poplatek neúčtuje.
Věříme, že to je právě ta správná cesta. Přesto rádi zvážíme možnosti individuálních podmínek, které budou pro vás férové a transparentní.
Zeptejte se nás na investiční strategie
- Strategie Nobelovy nadace
- Strategie Warrena Buffetta
- Strategie All Seasons
- Strategie Permanentní portfolio
Poskytujeme úvodní konzultaci zdarma
Úvodní konzultaci vnímáme nezávazně jako poznání jeden druhého, společných hodnot a také poznání společného cíle ochrany rodinného majetku pro vás a následující generace.
Nezastáváme názor, že by měla být první konzultace primárně určena k analýze fondů. Rádi však zodpovíme veškeré dotazy, abyste poznali, jak o investicích přemýšlíme.
Rozumíme a chápeme, že není úplně lehké rozhodnutí svěřit celý rodinný majetek někomu, koho téměř neznáte, a proto věřte, že budeme trpěliví. Důležitá rozhodnutí potřebují čas.
Učiňme první krok k sebepoznání a pojďme zjistit, zda vyznáváme podobné hodnoty. Úvodní konzultace obvykle probíhají formou osobní schůzky, ale umíme se potkávat i online formou videohovoru. Jednoduše si vyberte termín, který vám bude nejvíce vyhovovat. Děkujeme.
Jak probíhá spolupráce?
I. Seznámení s námi
První schůzku vnímáme jako vzájemné poznání a nalezení společných hodnot pro budoucí spolupráci. První schůzka se nerovná analýze investic, ale rádi zodpovíme vaše veškeré dotazy, abyste poznali, jak o investicích přemýšlíme. Rozumíme a chápeme, že není úplně lehké rozhodnutí svěřit váš celý rodinný majetek někomu, koho téměř neznáte. A proto jsme trpěliví a dopřejeme vám dostatečný prostor se svobodně rozhodnout.
II. Sestavení investičního plánu
V případě, že se domluvíme na spolupráci, realizujeme schůzky, na kterých od vás zjišťujeme analytická data (např. jak dnes pracujete s vaším majetkem, jaká je jeho struktura apod.) a především pojmenováváme, jaké máte očekávání od investic. Tato data následně analyzujeme a sestavíme investiční plán.
III. Představení investičního plánu
Navrhneme individuální strategii, která vás jasně dovede k cílům, jako například pasivní příjem pro vás a další generace, taktéž strategie dlouhodobě chránící váš majetek. Navržená strategie bude počítat se všemi možnými ekonomickými scénáři, včetně investování v době vysoké inflace a deflace či dob, kdy se ekonomice bude dařit a kdy na ekonomický cyklus přijde recese. Získáte jasný přehled o tom, kolik vás to bude stát a z čeho se bude skládat roční poplatek, tzv. servis fee.
IV. Realizace investičního plánu
Po představení investičního plánu se zabýváme připomínkami klienta a řešíme veškeré detaily, které vedou k odsouhlasení plánu. Ihned po odsouhlasení činíme kroky vedoucí k realizaci plánu. Tímto začíná naše vzájemná spolupráce, které si velice vážíme.
V. Výroční schůzky
Na základě výše majetku se scházíme v intervalu 3 měsíců - 1 roku a pravidelně reportujeme výsledky vašeho portfolia a majetku, o který se staráme. Vyhodnocujeme například, jak se portfoliu a vašim penězům dařilo, co se událo na trzích a jestli spolupráce oběma stranám dává smysl. V případě, že bude vyžadovat portfolio změny, postaráme se o to. Portfolio upravíme, resp. rebalancujeme.
Co můžete čekat od Jan Sušánka, EFP?
Transparentnost a férovost patří k našim hlavním hodnotám. Zakládáme si na co nejvyšší otevřenosti a transparentnosti směrem ke klientům. Komunikujeme jim veškeré informace, od formy odměňování, přes úpravy investičního portfolia, po nové informace z trhů. Bohužel nevidíme do budoucnosti, ale veškerá naše jednání máme podložená aktuálními surovými daty.
Prohlédněte si naší práci
Přečtěte si naše recenze
Soukromí našich klientů je pro nás prioritou.
Máte -li zájem si naše reference ověřit, rádi Vás spojíme s klienty, kteří nám k tomu dali svolení.
Bereme si vaše peníze na starost, aby byly peníze k dispozici dalším generacím
Šetříme vám čas
Naši klienti se věnují tomu, v čem jsou opravdu dobří. Jako podnikatelé a manažeři dobře vědí, že se každý člověk hodí na jinou práci, přičemž naším oborem jsou investice a finanční trhy.
Jsme vaším partnerem
Budujeme dlouhodobý vztah, který je založený na hodnotách. Našim klientům primárně přinášíme profit, na základě kterého může být zaplacena naše služba.
Jsme vaše podpora
Jednáme s pokorou a empatií. Víme, co dělat v krizové situaci, kdy často podléháte svým emocím. Vaše rozhodování podložíme surovými daty, které povedou k racionálnímu výsledku.
Vždy víte, za co platíte
Klienti nás přímo platí za to, že s jistotou jednáme v jejich zájmu a doporučujeme právě to, co je pro ně opravdu dobré. Nedostáváme žádné provize od bank a jiných společností.
Začleňujeme protiinflační dluhopisy do investičních portfolií, pokud to dává smysl
Protiinflační dluhopisy jsou bezpoplatkové řešení, které sami využíváme u svých klientů.
Jedná se o krátkodobý produkt, který lze využít jako alternativu k termínovaný vkladům a spořícím účtům. Protiinflační dluhopisy mohou dobře sloužit jako doplněk konzervativního investičního portfolia. Výnos protiinflačních dluhopisů se odvíjí od dané inflace v České republice +0,5 % navíc od Ministerstva financí.
Rádi vám pomůžeme posoudit vhodnost investice do protiinflačních dluhopisů ve vašem stávajícím investičním portfoliu.
Pro posouzení, prosíme, využijte úvodní konzultaci zdarma. Úvodní konzultace obvykle probíhají formou osobní schůzky, ale umíme se potkávat i online formou videohovoru. Jednoduše si vyberte termín, který vám bude nejvíce vyhovovat. Děkujeme.
si můžete zdarma stáhnout.
Často kladené otázky
Jak mohu navázat spolupráci s Jan Sušánka, EFP?
Na našich webových stránkách www.jansusanka.cz si s námi domluvte nevázanou konzultaci zdarma, kde probereme možnosti budoucí spolupráce, a především se s vámi poznáme.
Proč je důležitější sledovat průběžný poplatek, tzv. TER, oproti vstupnímu poplatku?
Vstupní poplatek zatíží investice jen na začátku (pouze první rok), ale průběžný poplatek se účtuje každý rok a pro investora je klíčový. Čím je poplatek vyšší, tím se investorovi snižuje zisk. Ideální TER je do 0,5 % p.a.
Proč je výhodnější investovat do ETF fondů oproti aktivně řízených fondů?
Správa ETF fondů je výrazně levnější. Pohybuje se cca 0,5 % p.a a kupujete si rovnou daný trh (index). Oproti tomu aktivně řízené fondy mají TER cca 2-3 % p.a a snaží se dlouhodobě překonat určitý trh (index), ale největší problém je, že 90 % aktivně řízených fondů zvolený trh neporáží. Proto je pro investory výhodnější koupit rovnou ETF fondy, kterým si nakoupí daný trh a ušetří cca 2 % ročně.
Jaký je rozdíl mezi honorovaným poradcem či bankéřem?
Honorovaný poradce je člověk, kterého si klient platí vždy přímo a sedí s ním na stejné straně jednacího stolu. Většinou je odměňován v podobě tzv. servis fee – kombinace fixního a výkonnostního poplatku. Oproti tomu privátní bankéř je odměňován na základě uzavření nových produktů a jeho velká část odměny se odvíjí od zisku banky – ne klienta.
Jaká je výše vstupní poplatku do investic u vás oproti privátní bance?
U nás klienti investují bez vstupního poplatku investice – platí pouze za sestavení investičního plánu a investiční strategie, a to maximálně do výše 55.000 Kč (v případě majetku ve výši 20-100 milionů). Zato u privátní banky se vstupní poplatek pohybuje ve výši 1-3 %, tedy v řádech statisíců.
V čem je zásadní rozdíl mezi privátní bankou a vámi?
Strategie a investiční plán, vybudování pasivního přijmu a převod majetku na další generace tak, aby se investiční portfolio dědilo z generace na generaci. Privátní investiční poradenství již nemůže být férovější. Naopak privátní banky často prodávají drahé produkty a musí plnit cíle banky. My jsme nezávislí.
Proč privátní banky nenabízí podobné investiční poradenství jako vy?
Rozdíl je v prioritách. Privátní bankéři mají úlohu plnit cíle banky, a proto je na prvním místě banka. My žádné takové cíle plnit nemusíme. U nás je a bude spokojenost klienta na prvním místě
Vadí Vám platit netransparentní poplatky a raději byste odměňovali poradenskou společnost úměrně zisku, který Vám přinese?
Disponujete majetkem minimálně 2 miliony korun a více?
Ozvěte se nám a my Vám sestavíme nízkonákladové investiční portfolio na míru.
