Mezigenerační
investiční portfolio
a Sušánka & partneři
Manželé Petr a Lucie za námi přišli v období, kdy společně vybudovali firmu, kterou následně prodali za vyšší stovky milionů korun. Jejich myšlenky nyní směřovaly k vybudování mezigeneračního portfolia zajišťujícího rentu pro nejbližší členy rodiny. Jednou z podmínek vybudování portfolia byl i jeho společenský přesah ve formě filantropie či inovativních startup projektů.
„Dobře, je ale velmi důležité, abyste jako rodina společně odsouhlasili směr strategie a správy majetku. Bude to reálné? Z naší zkušenosti vyplývá, že je důležité, abyste se na společné vizi shodli jako rodina. Pokud se neshodnete, nemůže dlouhodobá péče o majetek fungovat. Členové rodiny by ji měli považovat za vlastní a souznit s ní. V opačném případě to může velmi rychle ohrozit časovou posloupnost a předávání majetku na další generaci,“ upozornil jsem investory na první schůzce.
Jak jsme při spolupráci s investory postupovali?
Osvědčenou a fungující metodou je nastavení pravidel investiční strategie i předávání majetku v rámci rodiny. Společně s rodinou jsme se proto nad tématy sešli a probrali vše, co se pravidel investiční strategie rodiny a majetku jako celku týče. Zde se odsouhlasila také výše renty pro členy užší rodiny a zároveň se rozhodlo, která rodinná větev bude mít ještě na rentu nárok a kdo naopak ne (a bude tedy brán za člena širší rodiny). Společenský přesah portfolia byl poté naplněn následovně. Celkový finanční i nefinanční majetek byl vložen do nadačního fondu, který se zhodnocuje a rozvíjí ve prospěch rodiny a zároveň vytváří prostor pro podporu projektů se společenským přesahem.
Veškerý majetek bude rodina investovat podle strategie čtyřúrovňového rizikového portfolia. První část majetku tedy bude investována do globálně diverzifikovaného portfolia tvořeného převážně akciovými indexy a přímými dluhopisy, které vyplácí dividendu. Druhá část bude investována do dynamických akciových indexů orientovaných na růst. Třetí část bude investována do private equity a venture capital fondů. Pro část této strategie rodina vybírá inovativní startupy a fondy, které hodlá podporovat a vidí v nich potenciál a přínos pro společnost. Poslední, čtvrtou, úroveň rizika představují přímé investice do startupů, kde se pokračuje v podpoře tohoto ekonomického prostředí.
Nadační fond má otevřený účet přes velkou švýcarskou banku, kde má možnost investovat do těch největších private equity fondů na světě. Zároveň lze přes banku následně podporovat další globální filantropické projekty. Z takto postaveného portfolia přichází zisk ve formě dividend směřující opět do českých filantropických projektů. Nebyla opomenuta ani česká linka investic. V České republice využívá rodina venture capital fondy zaměřené na CEE region.
Díky společnému postupu rodiny, která si odsouhlasila investiční přístup a zásady, jsou jasně definovaná pravidla předávání majetku z generace na generaci. Zároveň lze konstatovat, že nadační fond a postavené portfolio mají nekonečný investiční horizont. Členové úzké a širší rodiny budou z portfolia čerpat benefity, které jim majetek umožňuje. Pravidla rodiny v tomto ohledu hovoří například o možnosti čerpání finančních prostředků ve formě renty, pomoci v případě nemoci, financování vzdělání, začátku podnikání nebo podpoře při založení projektů přínosných pro společnost.
Další osobní
příběhy úspěchu
Naši investoři jsou lidé, kteří se vypracovali na špičku ve svém oboru. Patří k nim podnikatelé, manažeři či odborníci z oblasti IT, a to i na mezinárodní úrovni. Nashromáždili jmění, které se často počítá ve stovkách milionů korun či miliard. Jsou si velmi dobře vědomi výzvy, kterou představuje péče o takové jmění, a proto hledají spolehlivého partnera, který by jim pomohl ochránit bohatství před nečekanými riziky a zároveň ho dál zhodnocoval.
Naše služby nekončí pouhým zhodnocením kapitálu. Připravujeme majetek pro neustálý růst a přenos na další generace tak, aby rodinné dědictví bylo ochráněno a přitom stále zhodnocováno po mnoho následujících let.
Naše reference
si můžete osobně ověřit
Plně respektujeme soukromí našich klientů. Máte-li zájem ověřit si naše reference, rádi vás spojíme s klienty, kteří nám k tomu dali svolení. Také se s vámi rádi setkáme osobně na nezávazné konzultaci, kde prodiskutujeme vše, co vás zajímá.