Mezigenerační
transfer majetku
V praxi ještě za svého života vytváříte most mezi minulostí, přítomností a budoucností rodiny.
Dochází k předání nejen majetku, ale i odpovědnosti za jeho správu, investiční filozofie a principů, na nichž byl kapitál vybudován.
Strukturální chyba může ohrozit stabilitu majetku na celé dekády.
Úspěšnost předání majetku mezi generacemi
Naše zkušenosti a data z nich vyplývající hovoří za vše. Předávání majetku není snadnou záležitostí a míra úspěšnosti mezi jednotlivými generacemi postupem času klesá.
Z 1. na 2. generaci předá úspěšně majetek jen 33 % majetných rodin.
Z 2. na 3. generaci předá úspěšně majetek už jen 13 % majetných rodin.
A ze 3. na 4. generaci předá úspěšně majetek také jen 13 % majetných rodin.
Jak postupujeme v Multi Family Office Sušánka & partneři?
Zaměřujeme se na mezigenerační transfer především z hlediska dlouhodobých majetkových a investičních perspektiv. Jsme si vědomi, že přenos majetku a hodnot z jedné generace na druhou je pro rodiny klíčovým aspektem dlouhodobého finančního plánování.
Naše strategie se zaměřuje na vytváření dlouhodobě udržitelných investičních portfolií, která nejen maximalizují výnosy, ale také chrání a rozvíjí dědictví rodiny. Pomocí rozmanitých investičních nástrojů a struktur, jako jsou trusty a nadace, jsme schopni efektivně přenášet majetek na další generace a zajišťovat jeho správu v souladu s cíli a hodnotami rodiny.
Naším posláním je pomáhat rodinám budovat trvalé a udržitelné dědictví, které bude přetrvávat po celé generace. Jsme tu, abychom vám poskytli odbornou pomoc a podporu při plánování a realizaci mezigeneračního transferu z hlediska majetkových a investičních dlouhodobých udržitelných cílů.
Kniha
Práce s rodinným majetkem
podnikatelů z 90. let
V současné době spousta majetných rodin a podnikatelů z 90. let řeší převod majetku na další generaci. Někteří ale neví, jak tuto problematiku uchopit. Inspirujte se naší knihou, která vám pravděpodobně otevře cestu k tématům, nad kterými jste dosud nepřemýšleli.
Nástroje mezigeneračního transferu majetku
Na základě dobré zahraniční praxe a našich letitých zkušeností jsme připravili přehled těch nejdůležitějších témat, na která se v Sušánka & partneři ve vztahu k mezigeneračnímu transferu zaměřujeme.
portfolio
Pomocí této strategie se rodina zaměřuje na rozmanitost investic, aby minimalizovala riziko a maximalizovala své výnosy. Portfolio může obsahovat akcie, dluhopisy, nemovitosti, private equity, příjmy z podnikání a další formy aktiv.
trusty a nadace
Založení svěřenských fondů (trustů) a nadací umožňuje efektivní a kontrolovaný přenos majetku na další generace. Tyto struktury mohou poskytnout ochranu majetku, minimalizovat daňové povinnosti a stanovit podmínky pro nakládání s dědictvím.
vzdělávání
Investování do vzdělávání mladších členů rodiny v oblasti financí a investic pomůže zajistit, že budou schopni efektivně spravovat a rozvíjet rodinný majetek. Mentorství ze strany zkušených členů rodiny nebo odborníků může být klíčové pro přenos znalostí a zkušeností z praxe.
plánování dědictví
Detailní plánování dědictví a správa majetku může pomoci minimalizovat daňové povinnosti a zajistit, že majetek bude předán dle představ zakladatele rodiny. To zahrnuje stanovení podmínek pro použití majetku, určení dědiců a příjemců dědictví a zohlednění individuálních potřeb každého člena rodiny.
Pravidelné vyhodnocení a aktualizace investičního portfolia rodiny jsou klíčové pro udržení jeho efektivity a konkurenceschopnosti. To zahrnuje analýzu výkonnosti investic, reakci na změny na trhu a aktualizaci investiční strategie dle aktuálních potřeb a cílů rodiny.
Jan Sušánka, EFP
„Nejsme velká korporátní firma, jsme malá butiková firma s rodinným a podnikatelským přístupem.“
Spolupráce se
Sušánka & partneři
Mezigenerační portfolio není otázkou výběru aktiv.
Je to dlouhodobé nastavení kapitálu tak, aby obstál napříč generacemi.
Jako multi-family office navrhujeme rámec zahrnující investiční strategii, holdingové a svěřenské struktury, nadace i systematickou přípravu další generace.
Reference
Naši investoři jsou lidé, kteří se vypracovali na špičku ve svém oboru. Patří k nim podnikatelé, manažeři či odborníci z oblasti IT, a to i na mezinárodní úrovni. Jejich úspěch se odvíjí od majetku, který dosahuje hodnoty desítek či stovek milionů korun. Jsou si velmi dobře vědomi výzvy, kterou představuje péče o takové jmění, a proto hledají spolehlivého partnera, který by jim pomohl ochránit bohatství před nečekanými riziky a zároveň ho dál zhodnocoval. Profesionální tým Sušánka & partneři je partnerem, který rozumí potřebám těchto lidí a nabízí investiční strategie s cílem zajištění nekonečného příjmu z dividend a cash flow z investic.
Naše služby nekončí pouhým zhodnocením kapitálu. Připravujeme majetek pro neustálý růst a přenos na další generace tak, aby rodinné dědictví bylo ochráněno a přitom stále zhodnocováno po mnoho následujících let.
Osobní
příběhy úspěchu
Manželé Petr a Lucie společně vybudovali úspěšnou firmu, kterou prodali za stovky milionů korun. Nyní se jejich myšlenky stočily k budování mezigeneračního portfolia pro rodinu, které zajistí stabilní příjem a zároveň bude financovat i plánovanou filantropickou činnost…
Přečíst celý příběh našeho klienta
Jak navázat spolupráci?
Chtěli byste si nechat sestavit čtyřúrovňové rizikové portfolio na míru vaší situaci a rozložení majetku? Nebo řešíte založení holdingu či trustu a převod majetku mezi generacemi?
Domluvte si s námi nezávaznou konzultaci, na které prodiskutujeme vše, co vás bude zajímat!