Správa
nemovitostí
Přitom právě převaha nemovitostí v portfoliu není v České republice z pohledu kontroly a řízení rizika ideální scénář, jak přistupovat ke správnému nastolení struktury majetku. Na grafu níže naleznete informaci, jakou maximální váhu by investor měl mít v nemovitostech. V praxi ale často vidíme, že majetek zainvestovaný ve fyzických aktivech, tedy nemovitostech, tvoří i 80 až 90 %.
Z našeho pohledu je maximální únosná míra 30 %. Pokud ale máme mluvit o ideálním scénáři pro globální pohled wealth managementu a fyzických nemovitostí, pohybovali bychom se v rozmezí 10 až 20 %.
Mají nemovitosti investiční alternativu?
Často vnímáme, že investoři pohybující se dlouhá léta v nemovitostech si v určitý čas uvědomí, že již dále nechtějí pokračovat v tomto nastavení, a začínají své nemovitosti a fyzická aktiva rozprodávat. Někteří si nechají maximální váhu 10 %, někdo dokonce nemovitosti prodá úplně.
Nemovitosti lze velmi dobře nahradit investičními nástroji v oblasti private equity zaměřenými na real estate. V případě infrastructure se investor dokonce může těšit i na vyplacenou dividendu. Investoři tak brzy zjišťují, že tato alternativa k nemovitostem generuje srovnatelné množství peněz, ale je mnohem méně pracná.
Přístup dolarových milionářů ke správě nemovitostí
Investoři s vysoce hodnotným čistým majetkem (UHNWI) mají ve srovnání s běžnými dolarovými milionáři obvykle zcela jiný přístup ke správě nemovitostí. Pro inspiraci zmiňujeme několik oblastí, které definují jejich přístup:
nemovitosti
UHNWI investoři se často zaměřují na nemovitosti s vysokou hodnotou, jako jsou luxusní rezidence, komerční nemovitosti v prestižních lokalitách a historické objekty. Jejich investiční strategie se soustředí na nemovitosti, které mají vysoký potenciál pro dlouhodobý růst hodnoty.
a exkluzivní investice
Mnoho UHNWI investorů preferuje soukromé investiční příležitosti a obchody, které nejsou dostupné běžným investorům. Mohou například investovat do exkluzivních realitních fondů, partnerských investic do vývoje nemovitostí nebo přímých akvizic nemovitostí na základě individuálních dohod.
diverzifikace
UHNWI investoři mají tendenci diverzifikovat své investice do nemovitostí na globální úrovni. Hledají příležitosti v různých zemích a regionech po celém světě, což jim umožňuje snížit riziko spojené s výkyvy na trhu v určitém regionu nebo odvětví.
a tým odborníků
Mnoho UHNWI investorů si zakládá na vlastní správě investic do nemovitostí. Mohou mít interní týmy odborníků, kteří se zabývají nákupy, správou a prodejem nemovitostí. Tyto týmy mohou zahrnovat realitní makléře, právníky, finanční poradce a další specialisty.
UHNWI investoři často kladou důraz na zachování svého kapitálu a dlouhodobý růst hodnoty. To znamená, že při rozhodování o investicích do nemovitostí berou v úvahu nejen potenciální výnosy, ale také rizika spojená s investicí a dlouhodobým výhledem.
Někteří UHNWI investoři jsou otevření inovativním investičním strategiím v oblasti nemovitostí, jako jsou investice do technologicky pokročilých budov, udržitelných projektů nebo nemovitostí ve vzestupných odvětvích, jako je například telemedicína.
E-book
Jak investují dolaroví milionáři
Zjistěte, jak správně investovat a chránit své bohatství s naším e-bookem. Naučte se od nejlepších, jak minimalizovat rizika a zachovat hodnotu svého majetku v nestabilních ekonomických časech.
Správa nemovitostí v rámci multi family office
Ačkoliv doporučujeme mít ve fyzických nemovitostech menší váhu, s našimi partnery v České republice a zahraničí dokážeme nabídnout správu investičních nemovitostí externími společnostmi. Díky našim kontaktům jsme schopni zprostředkovat nemovitosti v Londýně, Curychu, Singapuru a samozřejmě i v České republice.
Správa nemovitostí v rámci multi family office, wealth managementu a private bankingu je velmi důležitým prvkem pro bohaté investory, kteří chtějí optimalizovat svá investiční portfolia a maximalizovat tak své bohatství. Níže nabízíme náhled na několik aspektů této problematiky:
Správa nemovitostí v rámci wealth managementu zahrnuje integrování nemovitostí do širšího investičního portfolia klienta. To znamená, že nemovitosti jsou hodnoceny a spravovány s ohledem na cíle, strategii a toleranci k riziku klienta.
Správa nemovitostí v rámci wealth managementu se často zaměřuje na diverzifikaci investic do nemovitostí. To může zahrnovat investice do různých typů nemovitostí, jako jsou rezidenční, komerční, průmyslové nebo pohostinské objekty, a do různých geografických oblastí.
Wealth management firmy a privátní bankéři poskytují klientům profesionální správu a poradenství týkající se investic do nemovitostí. To zahrnuje vyhledávání a výběr vhodných nemovitostí, analýzu výnosnosti investic, správu pronájmů, řízení majetku a plánování strategií pro zhodnocení a ochranu investic.
Správa nemovitostí také zahrnuje optimalizaci zdanění investic do nemovitostí. To může zahrnovat využití různých daňových strategií a struktur, jako jsou například realitní fondy, trusty nebo offshore společnosti. Cílem je minimalizace daňových povinností a maximalizace daňových výhod.
Wealth management se také snaží zajistit, aby investice do nemovitostí neovlivnily likviditu a finanční flexibilitu klienta. Jedná se o použití různých finančních nástrojů a strategií, které klientovi umožňují snadnější přístup k hotovosti, pokud ho potřebuje, a to bez nutnosti prodávat své nemovitosti.
Správa nemovitostí v rámci wealth managementu také zahrnuje ochranu a správu majetku klienta. Sem řadíme zajištění nemovitostí, pojištění majetku, plánování dědictví a ochranu proti právním rizikům spojeným s vlastnictvím nemovitostí.
Tímto způsobem poskytuje správa nemovitostí v rámci wealth managementu a private bankingu bohatým klientům komplexní řešení pro správu jejich investic do nemovitostí a optimalizaci jejich finančního portfolia.
Jan Sušánka, EFP
„Nejsme velká korporátní firma, jsme malá butiková firma s rodinným a podnikatelským přístupem.“
Spolupráce se
Sušánka & partneři
Službu správy nemovitostí nabízíme pouze pro investory Multi Family Office Sušánka & partneři. Pokud jste investor, který by měl zájem o nákup nemovitostí v zahraničí, nebo uvažujete o podobné investici například v Londýně, Curychu či Singapuru, ozvěte se nám a domluvte si s námi nezávaznou poznávací schůzku.