Co mi dal titul EFA a kam směřuji

15.9.2015 jsem absolvoval zkoušku a získal Titul EFA (European Financial Advisor). Rád bych se nyní podělil o své zkušenosti z praxe a přiblížil, co mi získané vědomosti daly, a jak hodnotím toto důležité rozhodnutí ve své pracovní kariéře.

Úvodem bych ve zkratce představil titul EFA.

Certifikát EFA (European Financial Advisor)

Jedná se o nejvyšší možné dosažitelné vzdělání ve finančním plánování v České republice. Je to mezinárodní certifikát platný v celé Evropě. Zkouška se skládá ze dvou částí, přičemž poradce musí nejprve absolvovat komplexní test z odborných znalostí. Uspěje-li, následuje případová studii z praxe. Test obsahuje následující témata: analýza a vyhodnocení klientských potřeb, pojištění, penze a důchodové plánování, investice a investiční rizika, legislativa, regulace a etika, nemovitosti, bankovní produkty, kolektivní investování a řízení portfolia.

Při získání certifikátu EFA podepisuje poradce i etický kodex EFPA Česká republika, čímž se zavazuje, že bude s klienty jednat v jejich nejlepším zájmů a svědomí a dodržovat veškerá pravidla etického kodexu. V případě, že by kodex poradce prokazatelně porušil, může mu být titul etickou komisí Efpa Česká republika odebrán.

Podmínkou udržení titulu EFA je rovněž následné vzdělávání a účast na odborných konferencích, za které poradce získává vzdělávací kredity. Za jeden rok musí poradce nasbírat minimálně 25 kreditů.

Co pro mě znamená certifikát EFA a jak se mi osvědčil v praxi

Klíčové jsou pro mne informace a odborné znalosti, které jsem díky EFA získal. Úspěšně absolvovaná zkouška a titul byly pro mě bonus navíc.

Už během přípravného kurzu jsem s klienty začal pracovat jinak. Naučil jsem se sestavovat klientům komplexní finanční plán zaměřený na investiční cíle a finanční plánování. V roce 2016 jsem ještě přidal placené finanční a investiční poradenství.

Mí klienti mě začali brát jako opravdového odborníka a obchodního partnera, který je za všech okolností na jejich straně a má nezávislý pohled na jejich finance. Vždy se snažím dát klientům přidanou hodnotu. Snadno dovedu klientům vysvětli rozdíl mezi mnou a konkurencí, co a proč dělám jinak. Klienti oceňují mé vzdělání a kladně hodnotí mé úsilí na sobě neustále pracovat a posouvat se dál.

Vždy se snažím pro ně najít něco nového, o čem ještě neslyšeli, a kam se trh posouvá.

Konkurence se neobávám a vždy jdu rád do konfrontace s jiným poradcem.

V současné době pracuji s více bonitními klienty než v minulosti – od roku 2016 jsem změnil klientelu i přístup k práci zaměřené na placené poradenství.

Díky následnému vzdělání EFA mám možnost se účastnit mnoho zajímavých vzdělávacích seminářů. Za uplanulé dva roky bych vyzvedl tyto dva, které mě velmi oslovily: Investiční akademie od Viktora Hostinského a Investiční čajovna s Petrem Šimčákem.

Rád bych se odborně a profesně dál rozvíjel, a proto jsem se přihlásil na přípravný kurz k získání certifikátu EFP.

Certifikát EFP (European Financial Planner)

Jedná se o nejvyšší finančně-poradenský titul poskytovaný mezinárodní certifikační autoritou EFPA Europe. Jedná se jednotný standard kvalifikace a pokrývá všechny oblasti finančního plánování. Certifikát EFP může získat poradce, který je držitelem certifikátu EFA minimálně 2 roky. Zkouška zahrnuje následující:

Přípravný kurz EFP

Na konci listopadu zahajuji přípravný kurz pro zisk certifikátu EFP, který pořádá společnosti EFAcademy s.r.o.Je to pro mě nová profesní výzva a už se těším na nové informace v oblasti finančního plánování, díky nimž budu moct svým klientům nabídnout například komplexnější péči v oblasti správy rodinného a firemního majetku podobné Family office a privátnímu poradenství, které se nabízí v zahraničí. Zkouška na EFP by se měla uskutečnit někdy v průběhu červa příštího roku.

Zdroje: http://www.efpa-eu.org, https://efpa.cz