Nemovitostní fondy se ve vyspělých ekonomikách těší již po desetiletí veliké oblibě u obyvatelstva a středně velkých podnikatelů. Investování do nemovitostních fondů má tyto výhody:
Veškeré investice do podílových listů jsou zaručeny nemovitostmi. Nemovitostní fond kupuje za prostředky získané prodejem podílových listů nemovitosti, které tak jsou ve formě podílových listů vlastněny jejich držiteli.
Výhody nemovitostních fondů
Držitelé podílových listů se již s minimální investicí stávají spolumajiteli nemovitostí. Výhodou je jak zhodnocení investice v podobě ocenění vlastní nemovitosti, tak především příjem z pronájmu nemovitostí.
Nemovitostní fond poskytuje účinnou ochranu proti inflaci pomocí tzv. inflačních doložek v nájemních smlouvách, kdy na roční bázi dochází k aktualizaci výše pronájmu podle průměrné roční inflace vyhlašované ČNB.
Výnos nemovitostního fondu je imunní vůči cenovým pohybům na burzách s cennými papíry. Týká se to především cenových výkyvů např. u akcií, dluhopisů, měn nebo indexů.
Výnos z investice do nemovitostního fondu nepodléhá dani z příjmu. Aktuálně to platí v případě fyzické osoby, která zrealizovala odkup cenných papírů v daném roce (včetně podílových listů) v objemu do 99 999,99 Kč nebo dále v případě odkupu v daném roce v objemu 100 000 Kč a více a tyto finanční prostředky byly zainvestovány po dobu 36 měsíců a více. Doporučujeme tuto oblast vždy konzultovat s daňovým poradcem.
V České republice je k 30.9.2016 zainvestováno do nemovitostních fondů celkem 16 346 753 883 Kč z toho je 15 219 136 764 Kč zainvestováno do českých nemovitostních fondů a 1 127 617 119 Kč do fondů zahraničních.
Porovnání českých nemovitostních fondů
|
Název nemovitostního fondu
|
Rok 2016
|
Rok 2015
|
Rok 2014
|
Rok 2013
|
Rok 2012
|
|
Conseq nemovitostní fond
|
2,95%
|
2,3%
|
3,6%
|
3,2%
|
2,3%
|
|
ČS nemovitostni fond
|
1,44%
|
2,7%
|
27,98%
|
0,32%
|
-35,99%
|
|
Fond realita WMS
|
4,03%
|
5,81%
|
4,45%
|
6,3%
|
6%
|
Porovnání zahraničních fondů
|
Název nemovitostního fondu
|
Rok 2016
|
Rok 2015
|
Rok 2014
|
Rok 2013
|
Rok 2012
|
|
NN (L) Global real estate – P Cap EUR
|
11,4%
|
4,4%
|
17,9%
|
0,7%
|
18,5%
|
|
ESPA Stock Europe Property T
|
-13,4%
|
17,1%
|
24,6%
|
6,7%
|
29,9%
|
Toto video má informativní charakter a neslouží jako reklama pro výběr daného fondu.
Zdroj: WMS realita
Výhody a nevýhody investice do nemovitostních fondů
|
Výhody
|
Nevýhody
|
|
Možnost investice od 500/měsíc
|
Počáteční vstupní poplatky
|
|
Vysoká likvidita
|
nákladovost fondu cca 2,5%
|
|
Fondy nejsou zavislé na kapitálových trzích
|
Závislost na HDP České republiky
|
|
Ochrana proti inflaci
|
Možný propad realitního trhu
|
|
Rychlost možné investice
|
Nevýhodný na krátkodobou investici do 3 let
|
|
Po 3 letech se neplatí daň z výnosu
|
