Případová studie: Tiché bohatství sester
Zdědit majetek neznamená jen získat peníze. Znamená to převzít zodpovědnost, čelit tlaku a často i nepochopení ze strany finančního světa. Příběh Kláry a Terezy ukazuje, že ženy investorky nehledají šablonovitá řešení mnoha českých institucí, ale partnera, který chápe jejich životní kontext. A že cesta ke správě rodinného bohatství může začít kdekoliv – třeba i na YouTube.
Když po smrti otce a prodeji rodinné firmy přistála na účtech dvou sester částka v řádu stovek milionů korun, byl to začátek stresujícího kolotoče. Zvláště v tak mladém věku je náhlé nabytí velkého majetku zkouškou psychické odolnosti. Klára, studentka vysoké školy, a její starší, již podnikající sestra Tereza se okamžitě ocitly v hledáčku českých privátních bankéřů.
Zkušenost to však byla pro obě frustrující. Banky přicházely s unifikovanými řešeními a tlačily na prodej vlastních produktů, které nereflektovaly jejich skutečné potřeby. „Měly jsme pocit, že nám nikdo nenaslouchá a jsme jen další ‚zelené políčko‘ ve statistice,“ vzpomíná Klára.
Od YouTube k hloubkovému auditu duše
Klára se s přístupem bank nespokojila a vrhla se do samostudia. Právě při hledání informací narazila na náš YouTube kanál. Náš přístup ke správě majetku ji zaujal svou odlišností. Řekla si, že za zkoušku nic nedá, vyplnila kontaktní formulář a ponořila se do studia našich online materiálů. Na první nezávaznou seznamovací schůzku tak přišla perfektně připravená – věděla přesně, na co se chce zeptat a co ji zajímá.
Na papíře to vypadá jako bezpečný systém. V realitě ale vzniká nebezpečný efekt protichůdných sil, kde levá ruka neví, co dělá pravá. Chybí zde tzv. „Helicopter View“ – jeden sjednocující pohled.
Nenabídli jsme produkt, nabídli jsme čas
Po prvním setkání se Klára rozhodla pokračovat. Schůzky, které následovaly, připomínaly spíše terapeutická sezení než finanční poradenství. Neřešili jsme primárně alokaci aktiv, ale to, kdo Klára vlastně je, jaký je její příběh a co od majetku očekává.
Klára vyznává filozofii „tichého bohatství“ – nepotřebuje loga luxusních značek, její vášní jsou zvířata, počítačové hry a klid. Potřebovala jistotu, že se o majetek nemusí denně starat, aby se mohla věnovat studiu, ale zároveň že budou její peníze bezpečně prosperovat a sloužit účelům, které si ona stanoví.
Výsledkem bylo založení účtu u švýcarské privátní banky a sestavení sofistikované, dynamické strategie kombinující veřejné a soukromé trhy se strategickým zapojením lombardního úvěru. Klára tak získala to nejdůležitější: pocit bezpečí, svobodu a partnera, který rozumí jejímu příběhu a je jí kdykoliv k dispozici.
Skeptická sestra a zeď mezi nimi
Klára byla ze spolupráce nadšená. Měla pocit, že konečně našla někoho, kdo s ní sedí na stejné straně stolu. O své zkušenosti informovala i sestru Terezu. Ta byla však po zkušenosti s českým privátním bankovnictvím velmi skeptická. Jako starší sestra, která se již v byznysu pohybuje a o investice se sama delší dobu zajímá, měla pocit, že jí náš Family Office nemá co nabídnout.
Byla to nakonec Klára sama, kdo na základě vlastní spokojenosti sestru inspiroval k tomu, aby nám dala šanci a přišla na první nezávaznou schůzku. Tereza očekávala další prodejní prezentaci, ale narazila na stejně hloubkový přístup. Pochopila, že Multi Family Office není o výběru akcií, ale o strategické architektuře majetku, kterou jednotlivec jen těžko replikuje.
Dnes mají obě sestry své účty ve Švýcarsku. Přestože jsou rodina, náš přístup k nim je striktně oddělený, jak si samy přály. Ctíme absolutní diskrétnost – Klára neví, jak investuje Tereza, a naopak. Každá má jiný rizikový profil, jiné cíle a jinou strategii. Spojuje je jen jediné: klidné spaní a vědomí, že jejich „tiché bohatství“ je v rukou profesionálů, kteří jim rozumí.
Společnost In Investments a.s., se sídlem K Moravině 1871/7, 190 00 Praha 9, IČ: 03002578 (dále jen Společnost) je obchodníkem s cennými papíry ve smyslu ust. § 5 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů. Společností poskytované informace jsou určeny výlučně pro informativní účely a nelze je považovat za formu reklamy, nabídky nebo doporučení nákupu či prodeje investičních nástrojů ani za žádný druh investičního či jiného poradenství. Zhodnocení, výkonnost či jiné parametry dosažené jednotlivými investičními nástroji v minulosti nemohou v žádném případě sloužit jako spolehlivý ukazatel či záruka budoucího zhodnocení, výkonnosti či jiných parametrů takovýchto nebo obdobných investičních nástrojů.
Investičně poradenská společnost Sušánka & partneři a.s. se sídlem Na Perštýně 342/1, 110 00 Praha 1 IČ: 02029014 DIČ: CZ02029014 je vázaným zástupcem obchodníka s cennými papíry IN Investments a.s.
S investicí na kapitálovém trhu je vždy spojeno riziko kolísání hodnoty a návratnost původně investovaných prostředků není zaručena. Ačkoliv veškeré Společností zveřejněné informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které Společnost považuje za důvěryhodné, Společnost neposkytuje žádnou záruku jejich úplnosti či přesnosti a nepřebírá odpovědnost za ztrátu nebo škodu způsobenou použitím těchto informací.
