Investiční portfolia pro budoucí rentiéry
Pokud ještě nejste ve fázi čerpání nekonečné renty, poodhalíme, jak pracujeme s lidmi, kteří se chtějí stát rentiéry.
Cílem rentiérů je vybudovat bezpečnou strategii, jak rentu z celkového majetku čerpat a svůj majetek a rentu ochránit před inflaci, plus vydělat něco nad inflaci. Čerpání tzv. nekonečné renty znamená vybírat pouze výnos, přičemž zbytek majetku pozvolna roste dál. Jednou tak lze celý rodinný majetek předat dětem či dědicům, jak je běžné v západních zemích a hlavně v USA, kde se portfolia dědí z generace na generaci. Základem je nastavení rodinné strategie.
Od našeho servisu a poradenství můžete očekávat:
- Jsme vaším partnerem
- Budujeme s vámi dlouhodobý vztah
- Prioritou pro nás je ochrana vašeho majetku
- Nikdy, opravdu nikdy nečasujeme trh
- Hlídáme vaše emoce, protože k investicím nepatří
- Na váš majetek se díváme komplexně
- Hlídáme riziko a nesázíme všechno na jednu kartu
- Sedíme s vámi na jedné straně jednacího stolu
- Platíte nás vždy jen VY, ne privátní banka či investiční společnost
Jsme toho názoru, že pokud vyděláváte peníze v České republice (jako zaměstnaní či podnikáním), tak byste o svém majetku měli přemýšlet následujícím způsobem:
- Investovat svůj majetek do největších správců z celého světa
- Investovat do fondů a firem dle světového rozložení (regionu)
- Investovat do firem z celého světa (měnové rozložení)
- Sledovat délku řízení fondů (manažera)
- Volit převážně fondy s hodnocením (rating Morningstar) a s vysokou likviditou (dostupnost vašich peněz)
- Volit fondy s dlouhou historií (dobou fungování)
Permanentní portfolio
Jedná se o konzervativní portfolio určené investorům, kteří se bojí o svůj majetek a obávají se velkých propadů. Za měsíc březen 2020, kdy akciové trhy propadly v průměru o 30 %, toto portfolio zaznamenalo pokles o pouhých 0,5 %. Za poslední rok dosahuje výnosu přes 4 %.
Toto portfolio je připravené na všechny možné scénáře, které mohou nastat:
- Inflace
- Deflace
- Růst ekonomiky
- Pokles ekonomiky
Jak říká jeden z nejslavnějších portfolio manažerů světa, Ray Dalio:
„Měli byste mít postavené takové portfolio, které neví, co budoucnost přinese“.
A přesně to vystihuje permanentní portfolio.
Permanentní portfolio obsahuje čtyři odlišné investiční nástroje, přičemž v každém období se daří jednomu z nich.
- Nejlepší roční růst + 20,79 %
- Nejhorší roční pokles - 12,12 %
Průměrný roční výnos této konzervativní strategie je 3,3% p.a. nad inflací. Toto portfolio cílí na výnos cca. 3 -4,5% nad inflaci.
Veškeré výpočty obsahují započtenou průměrnou inflaci 3 % a servisní poplatek společnosti Sušánka & partneři s.r.o.
Na grafu níže můžete vidět, jak by se vyvíjel váš vklad v hodnotě 10 000 000 Kč v období 1988-2019 bez inflace a s inflací.
Reference klienta
O finanční poradenství jsem se začal zajímat poté, co na mne připadla správa rodinného majetku. Neměl jsem v tomto ohledu žádné zkušenosti, pouze jsem si byl vědom toho, že na trhu je spousta podvodných společností, které se na finanční poradenství zaměřují. K výběru poradce jsem tedy přistupoval s velkou obezřetností. Na pana Sušánku jsem narazil na základě výborných recenzí, které jsem však stále bral s jistou rezervou. Po prvním setkání jsem byl však příjemně překvapen, z pana Sušánky jsem cítil férové jednaní a skutečný zájem o odvedení co nejlepší služby ve prospěch klienta. Velice oceňuji, že již na první nezávazné schůzce pan poradce zmínil všechny podmínky a poplatky, které se následně již neměnily, rovněž se nesnažil nalákat na vidinu nereálných zisků, ale rozebral se mnou, co je v dlouhodobém horizontu při mých možnostech reálné. I v době koronakrize vždy obratem reagoval na mé dotazy ohledně finančního plánu a dalšího postupu.
Klient, 28 let 2 mil. KčJste konzervativní investor, který má obavu z velkých propadů na trzích a jde vám hlavně o ochranu vybudovaného majetku?
Pokud ano, tak právě pro vás je ideálním řešením permanentní portfolio. Sjednejte si s námi online či osobní konzultaci zdarma, kde probereme možnosti spolupráce.
Portfolio Nobelovy Nadace
V našich portfoliích se inspirujeme světovými investory a institucemi, příkladem je strategie Nobelovy Nadace. Toto portfolio patří u našich klientů mezi nejoblíbenější v poměru výnosu vs. rizika. Toto portfolio je určené pro odvážnější investory , kteří snesou větší míru pohybu na trzích a krátkodobé propady na úrovni 20-30% je nerozhodí.
Nobelova nadace byly založena v roce 1900 a svoji historii investování píše od roku 1901, kdy jí slavný vědec Alfred Nobel ve své závěti odkázal veškerý svůj majetek, ze kterého mají být jednou vypláceny Nobelovy ceny. Měl jednu podmínku – peníze se musely investovat do tzv. bezpečných aktiv, což v té době byly státní švédské královské dluhopisy.
Nadaci se po téměř 50 letech propadl majetek z 1,7 mld SEK na 0,5 mld SEK. Alfréd Nobel nepočítal totiž s inflací, kterou státní dluhopisy v dlouhodobém horizontu nedokáží porazit. Portfolio Nobelovy nadace se tedy nutně muselo změnit, aby nezaniklo. Došlo k posílení akciové části, ubraly se dluhopisy a přibyly alternativní investice. Díky tomu je dnes majetek na úrovní cca. 4,65 mld SEK (data k roku 2019), z portfolia se vybírají pouze 4% a majetek pozvolna dál roste. Nadace tak má zajištěnou budoucnost a financování celého portfolia pro následující generace.
Vycházíme a inspirujeme se z přesné strategie Nobelovy Nadace
- Nejlepší roční růst + 37,03 %
- Nejhorší roční pokles - 29,01 %
Průměrný roční výnos této vyvážené strategie je 5,32% p.a. nad inflaci. Toto portfolio cílí na výnos cca. 5 – 6% nad inflaci.
Veškeré výpočty obsahují započtenou průměrnou inflaci 3 % a servisní poplatek společnosti Sušánka & partneři s.r.o.
Na grafu níže je znázorněno, jak by se vyvíjel váš vklad v hodnotě 10 000 000 Kč v období 1988-2020 bez inflace a s inflací dle strategie Nobelovy Nadace.
Jak se chovají akcie - dluhopisy v období 1980 - 2019
Reference klienta
Najít někoho, kdo mi pomůže investovat mé peníze, byl pro mne nekonečný horor. Měla jsem spoustu schůzek a poznala jsem hodně finančních poradců, ale měla jsem při jednáních jeden společný problém: nevěřila jsem, že jim jde o mé blaho. Změnu jsem zažila až při jednání s panem Sušánkou, který na mne působil klidně a velmi seriózně. Nic mi netlačil, vysvětlil mi způsob jeho práce, který spočívá v tom, že jeho služba je transparentně placená. Konečně jsem neměla pocit, že budu investovat tam, kde můj poradce dostane nejvyšší provizi. Po několika schůzkách jsem se odhodlala společnosti Sušánka & partneři svěřit své úspory. Společně jsme si ujasnili, jaký je můj cíl a v jakém horizontu. Bylo to poprvé, kdy mě někdo přiměl zamyslet se nad svými penězi v dlouhodobějším horizontu. Samozřejmým servisem je pravidelné informování, jak se investici daří. Co velmi oceňuji, je profesionální přístup, otevřenou komunikaci a vlastně i edukaci v oblasti financí. Jsem spokojená, že mé finance neleží ladem na spořícím účtu, ale že smysluplně vydělávají peníze. Jsem ráda, že jsem v profesionálních rukách společnosti Sušánka & Partneři.
Klientka, 54 let 5-6 mil.
Jste investor, který nemá obavu z krátkodobých propadů 20-30% a chcete efektivně akumulovat (zhodnocovat) váš majetek?
Portfolio dle Nobelovy strategie patří mezi nejčastější portfolia. Nejde vám o co nejvyšší výnos, ale o dlouhodobé zhodnocení se střední mírou rizika na úrovni 4-6% nad inflaci?
Chcete investovat a zhodnocovat své peníze stejně jako Nobelova nadace?
Pokud ano, tak právě pro vás je ideálním řešením strategie Nobelovy nadace. Sjednejte si s námi online či osobní konzultaci zdarma, kde probereme možnosti spoluprá
Portfolio strategie Warrena Buffetta
Tato strategie je vhodná opravdu pro velmi odvážné investory. Minimální investiční horizont je 15 let. Toto portfolio dlouhodobě dokáže investorům přinést největší výnos s největším rizikem propadu. Na tomto portfoliu není nic výjimečného krátkodobě zažít propad i o 50%.
Podle této strategie investuje jeden z nejznámějších investorů na světě a také nejbohatších lidí, Warren Buffett.
Při investování dodržuje tyto zásady:
- Reinvestujte váš výdělek
- Přemýšlejte jinak
- Necucejte si palec
- Vyjasněte si podmínky před tím, než začnete
- Hlídejte si drobné náklady
- Omezte půjčky
- Buďte vytrvalý
- Omezte půjčky
- Uvědomte si, kdy skončit
- Nezapomínejte na riziko
- Mějte na paměti, co je skutečný úspěch
- Nejlepší roční růst + 49,59 %
- Nejhorší roční pokles - 45,00 %
Průměrný roční výnos této dynamické strategie je 6,32% p.a. nad inflaci. Toto portfolio cílí na výnos cca. 6- 7% nad inflaci.
Veškeré výpočty obsahují započtenou průměrnou inflaci 3 % a servisní poplatek společnosti Sušánka & partneři s.r.o.
Na grafu níže můžete vidět, jak by se vyvíjel váš vklad v hodnotě 10 000 000 Kč v období 1988-2020 bez inflace a s inflací dle Warrena Buffetta.
Jak se chovaly akcie - dluhopisy v období 1980 - 2019
Reference klienta
Jste dynamický investor, který nemá obavu z krátkodobých propadů 30-50% a chcete efektivně akumulovat (zhodnocovat) váš majetek?
Jste ochotni podstoupit vyšší rizika za cenu vyššího výnosu? Nejde vám o co nejvyšší výnos, ale o dlouhodobé zhodnocení se vyšší mírou rizika na úrovni 6-7% nad inflaci?
Chcete investovat a zhodnocovat své peníze stejně jako jeden z nejbohatších lidí světa a jeden z nejúspěšnějších investorů, Warren Buffet?
Investujte stejně jako on! Sjednejte si s námi online či osobní konzultaci zdarma, kde probereme možnosti spolupráce.
Zdroje:
Permanentní portfolio:
Historický vývoj portfolia – S&P 500 Total Return Index – Yahoo – https://finance.yahoo.com/quote/%5ESP500TR?p=%5ESP500TR
T-bills 3 month – FRED – https://fred.stlouisfed.org/series/TB3MS,
ICE US 7-10 years government bonds Total Return Index – ICE (do roku 2004 – KFP tabulka) – https://www.theice.com/marketdata/reports/210
US Inflation – FRED – https://fred.stlouisfed.org/series/CPIAUCSL
Gold fixing price 10:30 a.m. (London time), London bullion market, based in U.S. Dollars – https://fred.stlouisfed.org/series/GOLDAMGBD228NLBM#0
Nobelova nadace:
Historický vývoj portfolia – S&P 500 Total Return Index – Yahoo – https://finance.yahoo.com/quote/%5ESP500TR?p=%5ESP500TR
T-bills 3 month – FRED – https://fred.stlouisfed.org/series/TB3MS,
ICE US 7-10 years government bonds Total Return Index – ICE (do roku 2004 – KFP tabulka) – https://www.theice.com/marketdata/reports/210
US Inflation – FRED – https://fred.stlouisfed.org/series/CPIAUCSL
Strategie Warrena Buffetta:
Historický vývoj portfolia – S&P 500 Total Return Index – Yahoo – https://finance.yahoo.com/quote/%5ESP500TR?p=%5ESP500TR
US Inflation – FRED – https://fred.stlouisfed.org/series/CPIAUCSL
