Komplexní
finanční plánování
Práce s financemi, rizikem
a majetkem jako investiční puzzle
Při tvorbě a návrzích v rámci multi family office je klíčové zvolit správnou kombinaci různých přístupů a služeb tak, aby celá navržená strategie fungovala dohromady jako celek. Nejedná se o samostatné jednotky, ale vzájemně se podporující a doplňující kousky celkové strategie. Je proto velmi důležité vše důkladně naplánovat a připravit rodinu či investora na budoucí stav.
Přístup Multi Family Office Sušánka & partneři
Obzvláště u služby multi family office se s investorem a rodinou díváme na majetek a celkový investiční horizont z trochu jiného úhlu pohledu. Majetek strukturujeme tak, aby nastavený systém fungoval a prosperoval i u dalších generací. Z tohoto důvodu stavíme majetek do čtyřúrovňového rizikového portfolia a jednotlivé úrovně rizika stupňujeme. Na majetek se tedy díváme v rámci nekonečného investičního horizontu podle vzoru bohatých švýcarských a amerických rodin, které mají s tímto přístupem letitou zkušenost.
Dividendové portfolio
Privátní bankovnictví
Private equity
Správa rodinného majetku
Jak postupujeme při komplexním finančním plánu?
Při komplexním finančním plánování volíme různé kombinace těchto služeb: investiční plán a strategie, privátní bankovnictví, private equity, správa rodinného majetku a cash management.
Základním stavebním kamenem je vstupní analýza v podobě investičního plánu a strategie. Ta by zároveň měla mít přesah na další generace. Právě správné nastavení dlouhodobé investiční strategie je pro rodinný majetek klíčovým krokem.
Při nastavování vhodně kombinujeme již zmiňované služby a zahraniční privátní bankovnictví. S rodinou či investorem pak vybíráme nejvhodnější zahraniční privátní banku. Nejčastěji volíme mezi švýcarskou, americkou či singapurskou bankou. Rozdíly diskutujeme do detailu a poté již záleží jen na individuálním přístupu rodiny, očekávání jejích členů a nabídce investičních nástrojů banky.
Komplexní finanční plánování je služba navržená pro rodiny či investory s majetkem ve stovkách milionů korun, kteří se označují jako osoby VHNWI či UHNWI. Proto je součástí strategie i kombinace soukromého kapitálu ve formátu private markets vs. public markets.
Další důležitou, a někdy velmi opomíjenou, roli hraje tzv. cash management, tedy řízení toku hotovosti směrem k rodině v průběhu jednotlivých let. Součástí cash managementu je dividendová strategie, která směřuje hotovost k rodině v podobě renty představující příjem rodiny či jednotlivce.
Nelze opomenout ani strategii private equity, u níž je velmi důležité umět pracovat s likviditou tak, aby rodině či jednotlivci nikdy nedošla hotovost, která je potřebná do tzv. callu (svolání peněz v některých fondech) v private equity a venture capital.
Ochrana investičního portfolia
V oblasti správy rodinného majetku řešíme ochranu již vybudovaného kapitálu a společně s rodinami se zabýváme způsoby, jak zajistit majetek pro další generace. Nejčastěji pro rodiny stavíme určité struktury, které mají plnit funkci ochrany kapitálu. Do této kategorie můžeme zařadit rodinné holdingy, nadační fondy a svěřenské fondy, které v posledních letech nabývají na oblibě nejen ve světě, ale i u nás.
Filantropie pro investory
Posledním tématem, které v rámci multi family office řešíme, je filantropie. Některé rodiny si na filantropii zakládají a chtějí ji aktivně řešit. Pro některé je to naopak nezajímavá oblast. V tomto ohledu je přístup velmi individuální a záleží na životním postoji a hodnotách každé rodiny či jednotlivce.
Spojení investičního portfolia s filantropií bývá často směřováno do podoby nadačního fondu s celkovým přesahem, nejčastěji ve prospěch určité skupiny či směrem k podpoře konkrétních společensky přínosných projektů. Pro někoho je důležitý obecný dopad investování a někdo filantropii bere obecně jako podporu znevýhodněných lidí, kteří neměli tolik štěstí. Proto se na filantropii díváme z mnoha úhlů a volíme maximálně individuální přístup. Stejně jako při komplexním finančním plánování.
Proč si vybrat Multi Family Office Sušánka & partneři?
V Sušánka & partneři se zaměřujeme především na investory z řad VHNWI a UHNWI. Tuto službu umíme nabídnout investorům a majetným rodinám s majetkem v hodnotě přes 200 milionů korun. Pokud disponujete menší částkou, neodmítneme vás, ale zařadíme do služby private wealth, která nenabízí tak široce diverzifikovaný pohled globálních privátních bank.
V dnešním světě se složitost finančního plánování stále zvyšuje. Rodiny s významným majetkem potřebují mít na své straně tým profesionálů, kteří jim poskytnou komplexní služby a poradenství. Právě v takové situaci přicházíme na pomoc my. Jsme váš partner a rádce v řízení vašeho majetku. Do České republiky přinášíme kombinaci různých týmů. Některé služby nabízíme tzv. in-house, zejména správu majetku a private equity. Další služby zařizujeme pomocí ověřených a důvěryhodných externích partnerů a externích multi family offices.
Personalizovaný přístup a podpora
Naše služby jsou šité na míru vašim potřebám. Poskytujeme osobní podporu a péči, aby vaše očekávání byla vždy naplněna.
Jsme flexibilní a šetříme váš čas
Přizpůsobujeme se vašemu harmonogramu a efektivně spravujeme vaše investice, abyste mohli ušetřit cenný čas.
Transparentní poplatková struktura
Nabízíme jasnou a předvídatelnou poplatkovou strukturu bez skrytých poplatků, abyste měli plnou kontrolu nad náklady.
Diskrétnost
a lokální porozumění
Zaručujeme maximální diskrétnost a lokalizované poradenství, které respektuje vaše osobní i kulturní preference.
Jan Sušánka, EFP
„Nejsme velká korporátní firma, jsme malá butiková firma s rodinným a podnikatelským přístupem.“
Sdílíme know-how a zkušenosti s těmi nejlepšími odborníky na dané téma, se kterými tvoříme holdingové struktury a daňové plánování. Díky našim kontaktům si můžete být jistí kvalitou spolupráce s největšími odborníky. Zahraniční kontakty využíváme tak, abychom zajistili opravdu ty nejlepší lidi ve světě private equity, filantropie, alternativních investic a investic do zahraničních nemovitostí ve velkých světových městech, jako jsou Londýn, Paříž, New York, Singapur a mnoho dalších.
Kdo stojí za Sušánka & partneři?
Jak vypadá spolupráce
s Multi Family Office
Sušánka & partneři?
Hlavní přidanou hodnotou je správa majetku se zaměřením na private equity a venture capital v kombinaci s public markets a private markets, které navrch doplňujeme o další služby z celého světa. Sdílíme tak zkušenosti a vlastní praxi s větším počtem rodin. Můžeme se tak společně podělit o případové studie různých rodin a investorů a vybrat si pro sebe to nejvhodnější řešení v kombinaci s globálním přístupem ke správě majetku investorů z řad UHNWI.
Individuální přístup, na který klademe velký důraz, je pro nás klíčový. Tento jedinečný fokus na vlastní potřeby ve velké korporátní firmě nikdy nedostanete. Zároveň díky globálním partnerům zařazujeme do své práce i prvky z velkých korporátních společností, zejména velkých privátních bank.
Kdo jsou naši klienti a investoři?
Naši investoři jsou lidé, kteří se vypracovali na špičku ve svém oboru. Patří k nim podnikatelé, manažeři či odborníci z oblasti IT, a to i na mezinárodní úrovni. Jejich úspěch se odvíjí od majetku, který dosahuje hodnoty stovky milionů korun či miliard. Jsou si velmi dobře vědomi výzvy, kterou představuje péče o takové jmění, a proto hledají spolehlivého partnera, který by jim pomohl ochránit bohatství před nečekanými riziky a zároveň ho dál zhodnocoval. Profesionální tým Sušánka & partneři je partnerem, který rozumí potřebám těchto lidí a nabízí investiční strategie s cílem zajištění nekonečného příjmu z dividend a cash flow z investic.
Naše služby nekončí pouhým zhodnocením kapitálu. Připravujeme majetek pro neustálý růst a přenos na další generace tak, aby rodinné dědictví bylo ochráněno a přitom stále zhodnocováno po mnoho následujících let.
Jak navázat spolupráci?
Chtěli byste si nechat sestavit čtyřúrovňové rizikové portfolio na míru vaší situaci a rozložení majetku? Nebo řešíte založení holdingu či trustu a převod majetku mezi generacemi?
Domluvte si s námi nezávaznou konzultaci, na které prodiskutujeme vše, co vás bude zajímat!