Sušánka & partneři

Dividendové portfolio

Group Chci investovat se Sušánka & Partneři

Uvažujete o investici do dividendového portfolia?
Pokládáte si otázky, zda je vhodné investovat do dividend a dividendového portfolia?

Pojďme si společně projít základní principy a vlastnosti dividendového portfolia.

Rozdíl mezi vyplácením dividend a reinvestováním dividend

Vyplácení
dividendy

  • Akcie, dividendové aktivně řízené fondy či distribuční ETF fondy
  • Dividenda je vyplácena přímo na investorův bankovní či investiční účet
  • Daň ve výši 15 % (rozdíl u českých a zahraničních investic)
  • Průběžně vyplácené dividendy mohou být dobrým psychologickým aspektem v době krizí

Reinvestování
dividendy

  • Aktivně řízené fondy, akumulační ETF či indexové fondy
  • Vyplácená dividenda je ve fondu automaticky zpět reinvestována
  • Daň z dividend se neuplatňuje při dodržení 3letého daňového testu
  • Reinvestováním se zvyšuje hodnota investice, která se dále zhodnocuje

Dividendy jako emoční stabilizační prvek v době propadů

V době, kdy trhy klesají, pomáhá dividenda investorům velké emoce ustát.

„Sice vidím, jak se hodnota mého portfolia propadla, ale uklidňuje mě, že chodí aspoň dividenda ve statisících ročně.“

Investor do dividendového portfolia

Investor do dividendového portfolia

"Je potřeba investovat do firem, které dělají dobrý a kvalitní byznys."
Warren Buffett

Už nebude stačit investovat do firem, které negenerují zisk a mají záporné cashflow. Jak říká Warren Buffett, je potřeba investovat
do firem, které dělají dobrý a kvalitní byznys. Generují kladné cashflow a vyplácí stabilní dividendu i v době krize.

To je hlavní důvod, proč investovat do dividendového portfolia.

Group Chci investovat

Jak pracovat s dividendou v době budování majetku a čerpání renty

Období
budování majetku

  • Doporučujeme dividendy reinvestovat (ještě nepotřebujete čerpat)
  • Výjimka je konzervativní investor (z důvodu emoční stabilizace)
  • Ideálním řešením jsou akumulační ETF fondy (nízké náklady, bez daňového zatížení)
  • Vyšší dlouhodobé zhodnocení

Období
čerpání renty

  • Doporučujeme částečně využít portfolio s vyplácenou dividendou
  • V kombinaci s reinvestičním portfoliem
  • Ideální řešení: distribuční ETF fondy (nízké náklady, pravidelná výplata dividend)
  • Stabilní článek pro výplatu renty (v kombinaci s odprodejem výnosů)

Jak investují dolaroví milionáři do dividendového portfolia?

 Tito lidé mají tak velký majetek, že už částečně rentu čerpají. To znamená, že:

  • část portfolia tvoří dividendové portfolio
  • část portfolia tvoří reinvestiční portfolio

Příklad dividendového portfolia z ETF fondů

Podle čeho vybírat správné investiční instrumenty?

  • Nepřemýšlet v kontextu aktuálních měsíců, ale v kontextu nekonečného horizontu
  • Nejprve vymyslet ideální strukturu majetku, pak teprve hledat, čím ji naplním
  • Aktuální situaci vnímat pouze jako technické podmínky

Základní očekávání od investičního portfolia?

  • Ochrana majetku před zbytečnými riziky
  • Ochrana majetku před dlouhodobou průměrnou inflací
  • Zajištění stability portfolia i v době ekonomických a jiných krizí
  • Přínos v podobě dlouhodobého růstu hodnoty investičního portfolia
  • Zajištění nekonečné renty (čerpána v případě potřeby)
  • Portfolio vhodné pro mezigenerační přenos a nekonečný horizont

Jak přemýšlet při tvorbě investičního portfolia?

  • Jiné ekonomické prostředí
  • Vyspělé ekonomiky (žádné emerging markets)
  • Široká diverzifikace
  • Dlouhodobá výplata dividend
  • Velké firmy
  • Oborová diverzifikace akcií
  • USD (EUR, GBP, YEN, CHF)

Reference

Respektujeme soukromí našich klientů

Máte-li zájem si naše reference ověřit, rádi Vás spojíme s klienty, kteří nám k tomu dali svolení.

Naši investoři jsou úspěšní lidé z řad podnikatelů, vrcholových manažerů či specialistů na světové úrovni, např. z oblasti IT. Jejich úspěch je spojen s nabytým majetkem v hodnotě desítek či stovek milionů korun. Péči o takový majetek chtějí svěřit profesionálům. Od nás očekávají, že jim majetek pomůžeme ochránit před zbytečnými riziky, zhodnotíme ho pár procent nad inflaci, zajistíme jim čerpání nekonečné renty a připravíme majetek pro budoucí mezigenerační přenos.

Svůj majetek jsem vydělal v USA, kde jsem dlouho žil. A tak i vzhledem k velikosti svého majetku jsem měl možnost se bavit s největšími finančními institucemi na světě např. Morgan Stanley, Creative Planning atd… ale i mnoha českými privátními bankéři a dalšími US a UK poradci a poradenskými firmami. V té době jsem již rok spolupracoval s panem Sušánkou a Sušánka & partneři. K mému překvapení jsem zjistil, že nespatřuji velký rozdíl mezi poradcem z Morgan Stanley a Honzou Sušánkou z České republiky. To hovoří myslím velmi dobře ve prospěch pana Sušánky. Oba nabízejí finanční plánování a investiční poradenství na vysoké úrovni. Privátní bankovnictví v CZ je zlehka zaseknuté v době před pár lety, ale jistě to není ta nejhorší volba. Vedle poradce jako je Jan Sušánka, ale zaostávají a opravdu si nemůžete být jistí, jestli vám radí ve váš prospěch.
Investor 35 let, 300 mil Kč
Group Další reference

Chcete investovat do dividendového portfolia? Pro investici do dividendového portfolia je minimální limit ve výši 15 000 000 Kč, aby portfolio neslo smysluplnou dividendu v podobě čisté měsíční renty po zdanění, cca 30 000 Kč.

Pokud chcete od nás sestavit dividendové portfolio, domluvte si s námi níže nezávaznou konzultaci zdarma.

Group Chci konzultaci
WordPress Lightbox

Stáhnout analýzu dluhopisů

Online konzultace ZDARMA

Pro dokončení objednávky prosím pokračujte vybráním datumu a času.