Podnikatelé
a Sušánka & partneři
V roce 2021 se na nás obrátil pan Ondřej, podnikatel, který spoluvlastní velkou společnost patřící mezi TOP 5 firem ve svém oboru. Roční obrat této firmy činí přibližně 2 miliardy korun.
Investor se na nás obrátil v „postcovidovém období“, tedy ke konci roku 2021. „Pane Sušánko, jsem společník v úspěšné firmě a po letech podnikání se mi začaly hromadit na účtě peníze z ročních dividend. Potřeboval bych od Vás proto poradit, jakým způsobem investovat,“ přiblížil nám Ondřej svou situaci na první schůzce.
Jak jsme při spolupráci s investorem postupovali?
S investorem jsme probrali současné rozložení majetku a zjistili, že veškeré peníze má ve firmě a v hodnotě podílu firmy. Malou část překvapivě v nemovitostech. Na základě poskytnutých informací jsme poté sestavili investiční plán a strategii, kterou jsme rozložili na několik částí. V první fázi jsme se soustředili na zajištění renty pro Ondřeje a jeho rodinu skrze globální diverzifikované portfolio složené primárně z velkých ETF fondů těch největších světových fondů.
Následně jsme si odsouhlasili výši cílového kapitálu pro nekonečnou rentu a v druhé části připravili plán růstu kapitálu v podobě ročních dividend podle toho, jak se bude firmě dařit. V průměru jsme počítali s 20 miliony korun ročně. S růstem majetku jsme začali diverzifikovat různé investiční platformy. V praxi se jednalo o dvě investiční platformy a jako třetí posloužil nově otevřený účet ve švýcarské privátní bance.
Hlavním důvodem tohoto dělení bylo snížení rizika kybernetického útoku, diverzifikace jurisdikce mimo Evropskou unii a také využití lombardního úvěru proti zástavě portfolia, což je varianta, kterou nabízí některé švýcarské privátní banky.
S investorem jsme si poměrně brzy zažili silné emoce při propadech. Portfolio se totiž po pár měsících propadlo o více procent. První tranši z dividend jsme zainvestovali v listopadu 2021 a krátce nato začala válka, vysoká inflace a kapitálovým trhům se tak přestalo dařit. S investorem jsme se pravidelně setkávali každý kvartál, abychom si osvětlili, co se na trzích děje. Zároveň od nás dostával měsíční reporty a podle plánu jsme každý rok investovali další tranše se slevou. Na přelomu let 2023 a 2024 se portfolio úspěšně dostalo do zisku a zažilo silný růst. Dosáhlo tak na cílený výnos na úrovni 5 až 6 % ročně.
V současnosti se již blížíme velikosti majetku pro nekonečnou rentu a začínáme otevírat další úrovně rizika naší čtyřúrovňové pyramidy. Začínáme se tedy věnovat investicím do private equity a venture capital přes švýcarskou privátní banku. V České republice se potom věnujeme obdobným aktivitám skrze místní fondy pro venture capital v regionu CEE.
Díky velké švýcarské privátní bance se investor dostane k těm nejzajímavějším private equity fondům, které patří mezi TOP 10 fondů na světě v segmentu private equity. Pro druhou část private equity využívá investor tzv. open ended fondy, které mají dobrou likviditu v horizontu dvou let. Zároveň je lze ale kvartálně odprodat. Rovněž vyplácí zajímavý dividendový výnos na úrovni 4–5 % ročně.
Investor Ondřej má díky nám strategii a portfolio, na které se může spolehnout. Zároveň má jasný plán, jak bude peníze investovat po prodeji podílu ve firmě, až nastane ten pravý čas.
Další osobní
příběhy úspěchu
Naši investoři jsou lidé, kteří se vypracovali na špičku ve svém oboru. Patří k nim podnikatelé, manažeři či odborníci z oblasti IT, a to i na mezinárodní úrovni. Nashromáždili jmění, které se často počítá ve stovkách milionů korun či miliard. Jsou si velmi dobře vědomi výzvy, kterou představuje péče o takové jmění, a proto hledají spolehlivého partnera, který by jim pomohl ochránit bohatství před nečekanými riziky a zároveň ho dál zhodnocoval.
Naše služby nekončí pouhým zhodnocením kapitálu. Připravujeme majetek pro neustálý růst a přenos na další generace tak, aby rodinné dědictví bylo ochráněno a přitom stále zhodnocováno po mnoho následujících let.
Naše reference
si můžete osobně ověřit
Plně respektujeme soukromí našich klientů. Máte-li zájem ověřit si naše reference, rádi vás spojíme s klienty, kteří nám k tomu dali svolení. Také se s vámi rádi setkáme osobně na nezávazné konzultaci, kde prodiskutujeme vše, co vás zajímá.