Tvorba investičního portfolia
Zaměřujeme na nejnáročnější klienty, kterým nestačí prémiové řešení od privátních bank. Požadují individuální přístup na základě investičního plánu, který jim zajistí ochranu majetku a finanční nezávislost ve formě čerpání renty.
- Vysvětlím vám rizika a efektivitu jednotlivých investičních nástrojů (akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodity, hotovost) i rozdíly mezi nimi.
- Sestavíme vám portfolio, které bude odrážet vaše cíle, uspěje za jakékoliv situace na trzích a dovede vás k finanční nezávislosti.
- Vyberu pro vás nízkonákladové fondy (0,2–0,7 % za rok), díky kterým vaše zhodnocení bude vyšší.
- Budu s vámi pravidelně komunikovat, portfolio vyhodnocovat a upravovat dle aktuálních potřeb.
V naší společnosti Sušánka & partneři
si zakládáme na těchto hodnotách
Ochrana majetku
Každé naše sestavené investiční portfolio musí být v souladu s dlouhodobou ochranou majetku. Nesnažíme se v žádném případě časovat trh a upozorňujeme vždy na veškerá rizika.
Honorované poradenství
Klienti nás platí přímo na základě modelu honorovaného investičního poradenství. Naše odměna je převážně ze zisku, preferujeme výkonnostní poplatek formou tzv. High-Water Mark.
Partnerství
Jsme vašimi partnery, a proto jednáme ve vašem nejvyšším zájmu. Naší prioritou je dlouhodobá spolupráce, která povede ke splnění vašich investičních cílů a finanční nezávislosti.
Tvorba investičního portfolia patří mezi mé nejčastěji poskytované služby a mám bohaté zkušenosti jak s menšími portfolii, tak portfolii rentiérů, kterým se o majetek už dlouhodobě starám.
O váš majetek se postarám ve 3 fázích
I. Fáze tvorby
Hodnotný majetek, který bude později sloužit k čerpání renty, můžete vybudovat postupně pomocí pravidelného investování, kdy investujete po menších měsíčních částkách, a to přesně podle svého investičního plánu, který je nutné dodržovat.
Investiční plán vám pomůže s rozložením aktiv, přičemž právě rozložení aktiv ovlivňuje až 95 % vývoje celkového investičního portfolia. Díky tomu můžete zvolit správný směr, pokud je vaším cílem finanční nezávislost a možnost čerpání renty. V prvních několika letech bude růst investičního portfolia nepatrný, ale v delším časovým horizontu bude více než znatelný.
II. Fáze ochrany majetku
Hodnotný majetek, který jste již vybudovali, může být vystaven některým rizikům, které se můžeme naučit předvídat a následně určit, jaký mohou mít pravděpodobně vliv na hodnotu majetku a jeho postupnou tvorbu.
Jedny z nejvážnějších rizik jsou emoce a inflace, které mohou významným způsobem ohrozit hodnotu majetku. Investiční portfolio by mělo být postaveno tak, aby bylo dlouhodobě v zisku i po odečtení všech nákladů za správu fondů a po odečtení aktuální inflace. Dále je to chování investora, které může v dobách krize významně narušit investiční plán, a proto v těchto dobách zvyšujeme komunikaci s klienty, aby jejich rozhodování bylo na základě dat a povedlo k racionálnímu výsledku.
III. Fáze čerpání renty
Hodnotný majetek, který je určen k čerpání renty, je snazší vybudovat než zařídit, aby byla z vybudovaného majetku čerpána nekonečná renta a bylo možné portfolio převést z generace na generaci, jako je to běžné v USA a dalších západních zemích.
Pomůžeme vám sestavit investiční portfolio, z kterého budete mít užitek nejen vy, ale také vaši potomci. Naučíme vás, jak takové investiční portfolio spravovat, abyste z něj mohli čerpat tolik peněz, kolik potřebujete, a přitom vám peníze nikdy nedošly.
Strategie
Držíme se ověřených investičních strategií, jimiž se inspirujeme především v zahraničí (např. Nobelova nadace, Norský ropný fond, Rakouská škola investování a Warren Buffet).
Celkem jsme sestavili tři strategie:
3,3% p.a
Jste konzervativní investor a obáváte se velkých propadů na trzích? Jde vám převážně o dlouhodobé uchování vašeho majetku? Tak právě pro vás je ideální PERMANENTNÍ PORTFOLIO.
5,32% p.a
Jste investor, který krátkodobě snese větší propady na trzích? Jde vám o dlouhodobý růst vašeho majetku a ochranu vašich peněz nekonečné renty? Investujte do stejné strategie, jakou využívá NOBELOVA NADACE.
6,32% p.a
Jste dynamický investor, který skvěle ovládá své emoce a snese velké propady na trzích? Chcete dlouhodobě zhodnocovat svůj majetek a čerpat pasivní příjem? Investujte stejně jako WARREN BUFFETT.
Investiční portfolio podle fáze investora
Vždy investujeme podle toho, v jaké situaci se klient nachází. Zpravidla jde o dvě velké skupiny investorů:
- Jedni budují investiční portfolio pro pozdější čerpání renty,
- ti druzí již rentu čerpají.
Proč naše portfolio?
- Nízkonákladové
- Diverzifikované
- Ochrana majetku
- Pozvolný růst
